员工违规！广州农商行被罚，去年来三次被罚两次涉管理不善

日前，广州农商行发布关于收到行政处罚决定书公告。据公告信息，广东金融监管局直指广州农商行员工行为管理制度不健全，该行及羊城支行员工行为管理不到位，存在未能及时发现员工账户异常等情况，内控管理严重违反审慎经营规则；广州农商行及羊城支行被责令改正违法、违规行为，同时，该行被罚款30万元，该行羊城支行被罚款40万元。

去年来总行遭3连罚

据广东金融监管局网站及公司公告信息，自2024年以来，广州农商行及分支行已经收到7张罚单；其中，总行3次被罚，9家分支行被罚。广州农商行消息显示，2023年，该行曾开展“合规建设年”活动，该行董事长蔡建在2023年财报中指出，该行规章制度实现从起草到废止的全流程规范，员工行为、业务管理、信用风险管理等重点领域的内控根基全面夯实，该行员工按章办事意识明显提升。

然而，据广东金融监管局网站披露，2024年该行及分支行共收到6张罚单，较2023年的3张同比翻倍。据南都·湾财社根据同花顺iFinD数据统计，以披露日期为准，广州农商行及分支行去年一共被罚合计1385万元，是农商行中合计罚金最多的。

南都·湾财社记者梳理发现，自去年以来，该行及分支行收到的罚单大部分指向信贷业务违规，如2024年2月，广州农商行总行及5家分支行因为未办妥抵押预告、登记即发放个人住房按揭贷款、线上消费贷款资金流入证券领域、信用卡预借现金业务额度超过非预借现金业务额度等多方面原因合计被罚1105万。